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Würth Finance Group

Geschäftsbericht 2022

Überblick über die Würth Finance Group

Gewinn vor Steuern

66.3

Millionen EUR

Total Geschäftsertrag

103.0

Millionen EUR

Bilanzsumme

3.85

Milliarden EUR

Personalbestand

121

Mitarbeitende (FTE)

Wichtige Ereignisse 2022

Erneuter Beweis der eindrücklichen Wettbewerbskraft und Stabilität im Kerngeschäft der Würth-Gruppe: Die Würth-Gruppe steigerte den Umsatz um 16,9% auf 19,95 Milliarden Euro und gewann damit weitere Marktanteile hinzu. Zudem gelang es mit einem Betriebsergebnis von 1,5 Milliarden Euro, die Gewinnmarge von 7,5% zu verteidigen (nach vorläufigen Zahlen).

Erfolgreicher Abschluss einer umfassenden Refinanzierungsphase in einem ungünstigen Kapitalmarktumfeld: Mit zwei Anleihenemissionen im Umfang von 600 Millionen Euro und 300 Millionen Schweizer Franken sowie der Erneuerung der fest zugesagten Kreditlinie mit einem Volumen von 500 Millionen Euro erfüllte die Inhouse-Bank der Würth-Gruppe ihren wichtigsten Auftrag: die jederzeitige Verfügbarkeit von Liquidität für die Gesellschaften der Würth-Gruppe sicherzustellen.

Erlöse der Würth Finance Group übertreffen erstmals 100 Millionen Euro: Getragen von einem markanten Anstieg des Kreditvolumens und höheren Zinserträgen auf den Liquiditätsanlagen erhöhten sich die Erträge um 19,4% auf 107,0 Millionen Euro und der Gewinn vor Steuern sogar um 26,6% auf 70,3 Millionen Euro (bereinigte Zahlen).

Solide Zielerreichung trotz anspruchsvollem Umfeld im Versicherungsmarkt: Mit einer Umsatzsteigerung von knapp 5% und einem Wachstum des betreuten Prämienvolumens um 6% hat die Würth Financial Services AG die Erwartungen in einem weiterhin herausfordernden Marktumfeld eindrucksvoll übertroffen.

Erfolgreicher Aufbau eines digitalen Versicherungsvertriebs: Mit der innovativen Online-Versicherungsplattform InsurHub hat die Würth Financial Services AG ein neues Standbein im digitalen Vertrieb erschlossen und setzt damit den Digitalisierungskurs fort. Das Potenzial dieser Bancassurance-Lösung ist längst nicht ausgeschöpft und bietet vielversprechende Perspektiven für die Zukunft.

Bericht des Aufsichtsrats

Der Aufsichtsrat hat die Geschäftsleitung beratend begleitet und dabei insbesondere die Unternehmensentwicklung und die Wirksamkeit des Risikomanagements eng überwacht. Der Aufsichtsrat billigt die Jahresabschlüsse und bedankt sich bei der Geschäftsleitung, den Mitarbeitenden sowie den Kundinnen und Geschäftspartnern der Würth Finance Group für ihr Engagement und ihr Vertrauen im anspruchsvollen Geschäftsjahr 2022.

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Bericht der Geschäftsführung

Die Würth Finance Group kann auf ein sehr erfolgreiches Berichtsjahr 2022 zurückblicken. Mit bereinigten Erträgen von 107,0 Millionen Euro konnte erstmals in der Geschichte des Unternehmens der Wert von 100 Millionen Euro übertroffen werden. Mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 70,3 Millionen Euro erzielte die Würth Finance Group ein Rekordergebnis.

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«Veränderung und Konstanz» – das Bildkonzept im Geschäftsbericht 2022

Die Welt befindet sich im stetigen Wandel. Durch sich verändernde Bedürfnisse entstehen laufend neue Rahmenbedingungen und Anforderungen. Dies erfordert Flexibilität und Antizipation – auch in der Finanzdienstleistungsbranche. Die Würth Finance Group nimmt neue Herausforderungen an und entwickelt sich kontinuierlich weiter. Gleichzeitig bleibt sie verlässlich und bietet ihren Kundinnen und Kunden Beständigkeit in diesem volatilen Umfeld.

In Zusammenarbeit mit dem Schweizer Studio Ploy wurde eine Bildreihe geschaffen, in der das Zusammenspiel von Veränderung und Konstanz mittels thematischer Projektionen auf die 3D-Modelle der Standorte in ’s-Hertogenbosch und Rorschach künstlerisch aufgezeigt wird. Veränderung und Konstanz sind keine Gegensätze, sondern sich ergänzende Elemente des Selbstverständnisses der Würth Finance Group.

Konstanz und Sicherheit in der Planung

Wir blicken auf ein turbulentes Geschäftsjahr zurück. Schwankende Aktienkurse und Zinssätze sowie Preissteigerungen und Lieferengpässe stellen die Unternehmen vor nicht gekannte Herausforderungen und erschweren die Finanzplanung.

Die Würth Finance International B.V. sichert die langfristige Handlungsfähigkeit der Würth-Gruppe. In drei Schritten wurden 2022 am Kapital- und Kreditmarkt erfolgreich umfassende finanzielle Mittel beschafft. Diese bilden die Basis für die mittel- bis langfristige Planungssicherheit der gesamten Würth-Gruppe.

Kundenbedürfnisse im Zentrum

Neue Möglichkeiten schaffen neue Bedürfnisse. Die technische Entwicklung schreitet stetig voran und die Digitalisierung diktiert mittlerweile auch das Versicherungsgeschäft.

Die Würth Financial Services AG sieht es als ihre Aufgabe an, Trends zu erkennen, kontinuierlich auf veränderte Kundenbedürfnisse einzugehen und zeitgemässe Lösungen zu entwickeln. Bestes Beispiel dafür ist der InsurHub, eine digitale Lösung, die es ermöglicht, Versicherungsverträge mit wenigen Klicks direkt über das Mobiltelefon abzuschliessen und zu bezahlen. Ein Meilenstein für die Versicherungsbranche.

Bericht Inhouse Banking

Im Geschäftsjahr 2022 erzielte das Inhouse Banking einen bereinigten Gewinn vor Steuern von 69,5 Millionen Euro und übertraf das Rekordergebnis aus dem Vorjahr massiv. Das Inhouse Banking stand dem Mutterhaus und den Konzerngesellschaften insbesondere für das Finanz- und Liquiditätsmanagement eng zur Seite.

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Trading/Wertschriftenanlagen: Entwicklung Ertrag

Bericht Externe Finanzdienstleistungen

Das Berichtsjahr war geprägt durch einen zunehmend herausfordernden Versicherungsmarkt. Diesem Umfeld zum Trotz konnte sich die Würth Financial Services AG in allen Schwerpunktthemen – Vertrieb, Organisation und Digitalisierung – weiterentwickeln und darf mit einer Umsatzsteigerung von knapp 5% und einem Wachstum des betreuten Prämienvolumens um 6% auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2022 zurückblicken.

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Prämienvolumen

Persönliche Beziehungen überdauern Krisen

Entgegen dem Trend zu Anonymität und Standardisierung setzt die Würth Finance Group auf langfristige, persönliche Beziehungen.

Mit beständigen Werten wie Verlässlichkeit, Ehrlichkeit und gegenseitigem Vertrauen pflegt sie ihre Geschäftsbeziehungen. So arbeiten die Teams der Würth Finance International B.V. eng mit den Würth Gesellschaften und deren Lieferanten zusammen, um ihnen auch in unsicheren Zeiten als zuverlässiger Partner zur Seite zu stehen.

Arbeitsplatzsicherheit durch Agilität

Auf Veränderungen reagieren zu können und sich weiterzuentwickeln ist die Basis für den Erfolg – für Unternehmen wie auch für deren Mitarbeitende.

Dank dieser Fähigkeiten weist die Würth Finance Group seit Jahren eine stabile Anzahl an Arbeitsplätzen aus. Sie investiert in die Entwicklung neuer Fähigkeiten und Kompetenzen der Mitarbeitenden und schafft gleichzeitig sichere Arbeitsplätze. Arbeitnehmende können sich auf die Würth Finance Group als Arbeitgeber verlassen.

Risikomanagement und Kontrolle

Grundsätze unseres Risikomanagements:

Die Geschäftsführung verantwortet sämtliche durch die Geschäftstätigkeit eingegangenen Risiken und strebt nach einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite.

Ein unabhängiger Kontrollprozess ist integraler Teil der Unternehmensstruktur.

Die Mitarbeitenden kennen die wesentlichen Risiken in ihrem Tätigkeitsfeld und werden für diese sensibilisiert. Zentrales Element der Risikokontrolle ist eine umfassende, transparente und objektive Offenlegung der Risiken gegenüber Geschäftsführung, Konzernleitung, Eigentümern, Aufsichtsbehörden und anderen Stakeholdern.

Erträge werden gemäss der Risikofähigkeit (d. h. der Höhe des Risikos, das die Würth Finance Group aufgrund ihrer Finanz- und Ertragskraft tragen kann) geschützt.

Die Reputation der Würth Finance Group hängt letztlich von der wirksamen Bewirtschaftung und Kontrolle der Risiken ab.

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Schlüsselzahlen

Das vorrangige Ziel der Geschäftsführung der Würth Finance Group ist die nachhaltige Wertgenerierung für die Würth-Gruppe. Die Geschäftsführung ist dafür verantwortlich, angemessene Renditen auf risikobereinigter Basis zu erwirtschaften. Um langfristig erfolgreich zu sein, muss die Würth Finance Group eine Gesamtrendite erwirtschaften, welche die risikobereinigten Kapitalkosten übersteigt.

Eckdaten der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung

in TEUR 2018 2019 2020 2021 2022
Erfolg aus Zinsgeschäft 9.730 14.284 13.789 14.170 29.576
Erfolg aus Factoringgeschäft 16.018 16.419 16.275 16.234 17.733
Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 35.272 35.897 37.668 43.725 48.348
Erfolg aus Handels- und Wertschriftengeschäft 7.320 14.713 12.376 14.789 11.289
Sonstiger ordentlicher Erfolg 3.292 2.870 1.709 797 653
Kreditverluste (Wertminderungsaufwand) / Wertaufholung –3.698 1.005 –7.886 6.846 –4.615
Total Geschäftsertrag 67.934 85.189 73.931 96.561 102.984
Total Geschäftsaufwand –29.418 –32.397 –31.519 –34.031 –36.656
Gewinn vor Steuern 38.516 52.792 42.412 62.530 66.328

 

Geschäftsertrag Bereinigungen aus Inhouse Banking

2018 2019 2020 2021 2022
Hedge Accounting Effekt Management Accounting 3.742 2.993 1.492 –548 –619
Wertminderungen für Kreditverluste 3.698 –739 8.558 –6.450 4.615
Total Geschäftsertrag (bereinigt) 75.374 87.443 83.981 89.563 106.980
Gewinn vor Steuern (bereinigt) 45.956 55.046 52.462 55.532 70.324

Bilanzsumme / Eigenkapitalquote

Personalbestand (FTE)

Cost-Income Ratio

Eigenkapitalrendite vor Steuern