Würth Finance Group
Geschäftsbericht 2023
Überblick über die Würth Finance Group
Gewinn vor Steuern
98.2
Millionen EUR
Total Geschäftsertrag
139.2
Millionen EUR
Bilanzsumme
4.15
Milliarden EUR
Personalbestand
120
Mitarbeitende (FTE)
Wichtige Ereignisse 2023
4,2 Millionen Kunden und ein Rekordumsatz der Würth-Gruppe: Trotz einer deutlichen Konjunkturabkühlung steigerte die Würth-Gruppe den Konzernumsatz um 2,4% auf 20,4 Milliarden Euro. Sie gewann 100.000 neue Kunden und erreichte mit 1.400 Millionen Euro das zweitbeste Ergebnis der Unternehmensgeschichte (nach vorläufigen Zahlen).
Ausserordentlich starke Gewinnsteigerung der Würth Finance Group: Getragen von höheren Zinserträgen auf den Liquiditätsanlagen erhöhten sich die Erträge um 26,0% auf 134,7 Millionen Euro und der Gewinn vor Steuern sogar um 33,3% auf 93,7 Millionen Euro (bereinigte Zahlen).
Hoher Liquiditätszufluss aus dem Kerngeschäft und starke Zinserhöhungen für die Würth Finance International B.V. handlungsbestimmend: Im Umfeld deutlich steigender Zinssätze konnte mit einer aktiven Disposition der über 50 Bankkonten in 26 Währungen und der optimalen Anlage der liquiden Mittel im Umfang von weit über 1 Milliarde Euro deutlicher Mehrwert geschaffen werden. Auch bei der Finanzierung der Konzerngesellschaften dominierten die höheren Zinssätze die Beratungsgespräche und Entscheidungsprozesse.
Beachtliche Entwicklung in anspruchsvollem Marktumfeld: Mit einem Anstieg des betreuten Prämienvolumens um 6% und einer Steigerung des Umsatzes um 7% konnte die Würth Financial Services AG einen neuen Rekord erzielen. Damit wächst die Würth Financial Services AG dank ihrer erfolgreichen Vertriebsstrategie deutlich schneller als der Markt.
Digitaler Versicherungsvertrieb als wichtige strategische Stossrichtung: Der InsurHub auf Twint entwickelt sich erfreulich. Mit einer Zahlungsschutzversicherung für Privatpersonen mit Hypothekarschulden, die auf brokermarket.ch online angeboten wird, ist der Würth Financial Services AG der Einstieg in den digitalen Bancassurance-Markt gelungen.
Bericht des Aufsichtsrats
Der Aufsichtsrat hat die Geschäftsleitung beratend begleitet und dabei insbesondere die Unternehmensentwicklung und die Wirksamkeit des Risikomanagements eng überwacht. Der Aufsichtsrat billigt die Jahresabschlüsse und bedankt sich bei der Geschäftsleitung, den Mitarbeitenden sowie den Kundinnen und Kunden und Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner der Würth Finance Group für ihr Engagement und ihr Vertrauen im Geschäftsjahr 2023.
Bericht der Geschäftsführung
Die Würth Finance Group kann auf ein sehr erfolgreiches Berichtsjahr 2023 zurückblicken. Mit 134,7 Millionen Euro konnte die Würth Finance Group die bereinigten Erträge gegenüber dem bereits hohen Vorjahreswert um weitere 27,8 Millionen Euro steigern. Mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 93,7 Millionen Euro erzielte die Würth Finance Group ein Rekordergebnis.
Bericht Inhouse Banking
Das Geschäftsjahr 2023 war ein weiteres Rekordjahr. Mit einem Gewinn vor Steuern von 92,6 Millionen Euro wurde das Vorjahresergebnis noch einmal um 23,0 Millionen Euro übertroffen. Das Inhouse Banking stand dem Mutterhaus und den Konzerngesellschaften insbesondere für das Finanz- und Liquiditätsmanagement eng zur Seite.
Trading/Wertschriftenanlagen: Entwicklung Ertrag
Bericht Externe Finanzdienstleistungen
Für die Würth Financial Services AG war 2023 ein erfreuliches Jahr. Die Vertriebsziele wurden übertroffen und die Neukundenakquise lässt viel Optimismus zu. Besonders positiv war die Entwicklung im Innovationsbereich des digitalen Versicherungsvertriebs. Das betreute Prämienvolumen stieg um knapp 6% auf 384 Millionen Schweizer Franken. Dadurch konnte der Umsatz um 7% gesteigert werden.
Prämienvolumen
Risikomanagement und Kontrolle
Grundsätze unseres Risikomanagements:
Die Geschäftsführung verantwortet sämtliche durch die Geschäftstätigkeit eingegangenen Risiken und strebt nach einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite.
Ein unabhängiger Kontrollprozess ist integraler Teil der Unternehmensstruktur.
Die Mitarbeitenden kennen die wesentlichen Risiken in ihrem Tätigkeitsfeld und werden für diese sensibilisiert. Zentrales Element der Risikokontrolle ist eine umfassende, transparente und objektive Offenlegung der Risiken gegenüber Geschäftsführung, Konzernleitung, Eigentümern, Aufsichtsbehörden und anderen Stakeholdern.
Erträge werden gemäss der Risikofähigkeit (d. h. der Höhe des Risikos, das die Würth Finance Group aufgrund ihrer Finanz- und Ertragskraft tragen kann) geschützt.
Die Reputation der Würth Finance Group hängt letztlich von der wirksamen Bewirtschaftung und Kontrolle der Risiken ab.
Schlüsselzahlen
Das vorrangige Ziel der Geschäftsführung der Würth Finance Group ist die nachhaltige Wertgenerierung für die Würth-Gruppe. Die Geschäftsführung ist dafür verantwortlich, angemessene Renditen auf risikobereinigter Basis zu erwirtschaften. Um langfristig erfolgreich zu sein, muss die Würth Finance Group eine Gesamtrendite erwirtschaften, welche die risikobereinigten Kapitalkosten übersteigt.
Eckdaten der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung
| in TEUR | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Erfolg aus Zinsgeschäft | 14.284 | 13.789 | 14.170 | 29.576 | 50.844 |
| Erfolg aus Factoringgeschäft | 16.419 | 16.275 | 16.234 | 17.733 | 13.573 |
| Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 35.897 | 37.668 | 43.725 | 48.348 | 49.564 |
| Erfolg aus Handels- und Wertschriftengeschäft | 14.713 | 12.376 | 14.789 | 11.289 | 20.376 |
| Sonstiger ordentlicher Erfolg | 2.870 | 1.709 | 797 | 653 | 592 |
| Kreditverluste (Wertminderungsaufwand) / Wertaufholung | 1.005 | –7.886 | 6.846 | –4.615 | 4.273 |
| Total Geschäftsertrag | 85.189 | 73.931 | 96.561 | 102.984 | 139.222 |
| Total Geschäftsaufwand | –32.397 | –31.519 | –34.031 | –36.656 | –41.021 |
| Gewinn vor Steuern | 52.792 | 42.412 | 62.530 | 66.328 | 98.201 |
Geschäftsertrag Bereinigungen aus Inhouse Banking
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Hedge Accounting Effekt Management Accounting | 2.993 | 1.492 | –548 | –619 | –203 |
| Wertminderungen für Kreditverluste | –739 | 8.558 | –6.450 | 4.615 | –4.273 |
| Total Geschäftsertrag (bereinigt) | 87.443 | 83.981 | 89.563 | 106.980 | 134.747 |
| Gewinn vor Steuern (bereinigt) | 55.046 | 52.462 | 55.532 | 70.324 | 93.726 |
Bilanzsumme / Eigenkapitalquote
Personalbestand (FTE)
Cost-Income Ratio
Eigenkapitalrendite vor Steuern
Zusammen Wachsen und Zusammenwachsen
Das Jahr 2023
Die Zusammensetzung beider Wörter macht einen feinen Unterschied. Was gemeinsam oder zusammen wächst, wird grösser. Was zusammenwächst, bringt Grösse und Einigkeit. Hinter dem Wort «zusammen» steckt das tiefe menschliche Bedürfnis nach Gemeinsamkeit und Miteinander. Gemeinsamkeit hat in der Würth Finance Group wie auch in der gesamten Würth-Gruppe einen hohen Stellenwert. Gemeinsam wachsen, gemeinsam schaffen – das zählt.
Gleiche Ziele – gleiche Haltung
Das Zusammenwachsen der verschiedenen Player der Würth-Gruppe – in den Niederlanden, der Schweiz, Europa und der ganzen Welt – prägte das Jahr durch vielfältige Anstrengungen. Ebenfalls prägend war und ist die Fähigkeit, sich gemeinsam als Unternehmen mit unterschiedlichen Facetten weiterzuentwickeln und nachhaltiges Wachstum zu ermöglichen.
Einen Rückblick auf das Jahr 2023 geben die folgenden Stories. Unser Ziel ist dabei: transparent aufzeigen, woran gearbeitet wird, und so zusammenwachsen – durch das Wissen darüber, was die Kolleginnen und Kollegen in den verschiedenen Abteilungen tun und was sie beschäftigt.
