Würth Finance Group
Geschäftsbericht 2022
Überblick über die Würth Finance Group
Gewinn vor Steuern
66.3
Millionen EUR
Total Geschäftsertrag
103.0
Millionen EUR
Bilanzsumme
3.85
Milliarden EUR
Personalbestand
121
Mitarbeitende (FTE)
Wichtige Ereignisse 2022
Erneuter Beweis der eindrücklichen Wettbewerbskraft und Stabilität im Kerngeschäft der Würth-Gruppe: Die Würth-Gruppe steigerte den Umsatz um 16,9% auf 19,95 Milliarden Euro und gewann damit weitere Marktanteile hinzu. Zudem gelang es mit einem Betriebsergebnis von 1,5 Milliarden Euro, die Gewinnmarge von 7,5% zu verteidigen (nach vorläufigen Zahlen).
Erfolgreicher Abschluss einer umfassenden Refinanzierungsphase in einem ungünstigen Kapitalmarktumfeld: Mit zwei Anleihenemissionen im Umfang von 600 Millionen Euro und 300 Millionen Schweizer Franken sowie der Erneuerung der fest zugesagten Kreditlinie mit einem Volumen von 500 Millionen Euro erfüllte die Inhouse-Bank der Würth-Gruppe ihren wichtigsten Auftrag: die jederzeitige Verfügbarkeit von Liquidität für die Gesellschaften der Würth-Gruppe sicherzustellen.
Erlöse der Würth Finance Group übertreffen erstmals 100 Millionen Euro: Getragen von einem markanten Anstieg des Kreditvolumens und höheren Zinserträgen auf den Liquiditätsanlagen erhöhten sich die Erträge um 19,4% auf 107,0 Millionen Euro und der Gewinn vor Steuern sogar um 26,6% auf 70,3 Millionen Euro (bereinigte Zahlen).
Solide Zielerreichung trotz anspruchsvollem Umfeld im Versicherungsmarkt: Mit einer Umsatzsteigerung von knapp 5% und einem Wachstum des betreuten Prämienvolumens um 6% hat die Würth Financial Services AG die Erwartungen in einem weiterhin herausfordernden Marktumfeld eindrucksvoll übertroffen.
Erfolgreicher Aufbau eines digitalen Versicherungsvertriebs: Mit der innovativen Online-Versicherungsplattform InsurHub hat die Würth Financial Services AG ein neues Standbein im digitalen Vertrieb erschlossen und setzt damit den Digitalisierungskurs fort. Das Potenzial dieser Bancassurance-Lösung ist längst nicht ausgeschöpft und bietet vielversprechende Perspektiven für die Zukunft.
Bericht des Aufsichtsrats
Der Aufsichtsrat hat die Geschäftsleitung beratend begleitet und dabei insbesondere die Unternehmensentwicklung und die Wirksamkeit des Risikomanagements eng überwacht. Der Aufsichtsrat billigt die Jahresabschlüsse und bedankt sich bei der Geschäftsleitung, den Mitarbeitenden sowie den Kundinnen und Geschäftspartnern der Würth Finance Group für ihr Engagement und ihr Vertrauen im anspruchsvollen Geschäftsjahr 2022.
Bericht der Geschäftsführung
Die Würth Finance Group kann auf ein sehr erfolgreiches Berichtsjahr 2022 zurückblicken. Mit bereinigten Erträgen von 107,0 Millionen Euro konnte erstmals in der Geschichte des Unternehmens der Wert von 100 Millionen Euro übertroffen werden. Mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 70,3 Millionen Euro erzielte die Würth Finance Group ein Rekordergebnis.
Die Welt befindet sich im stetigen Wandel. Durch sich verändernde Bedürfnisse entstehen laufend neue Rahmenbedingungen und Anforderungen. Dies erfordert Flexibilität und Antizipation – auch in der Finanzdienstleistungsbranche. Die Würth Finance Group nimmt neue Herausforderungen an und entwickelt sich kontinuierlich weiter. Gleichzeitig bleibt sie verlässlich und bietet ihren Kundinnen und Kunden Beständigkeit in diesem volatilen Umfeld.
In Zusammenarbeit mit dem Schweizer Studio Ploy wurde eine Bildreihe geschaffen, in der das Zusammenspiel von Veränderung und Konstanz mittels thematischer Projektionen auf die 3D-Modelle der Standorte in ’s-Hertogenbosch und Rorschach künstlerisch aufgezeigt wird. Veränderung und Konstanz sind keine Gegensätze, sondern sich ergänzende Elemente des Selbstverständnisses der Würth Finance Group.
Bericht Inhouse Banking
Im Geschäftsjahr 2022 erzielte das Inhouse Banking einen bereinigten Gewinn vor Steuern von 69,5 Millionen Euro und übertraf das Rekordergebnis aus dem Vorjahr massiv. Das Inhouse Banking stand dem Mutterhaus und den Konzerngesellschaften insbesondere für das Finanz- und Liquiditätsmanagement eng zur Seite.
Trading/Wertschriftenanlagen: Entwicklung Ertrag
Bericht Externe Finanzdienstleistungen
Das Berichtsjahr war geprägt durch einen zunehmend herausfordernden Versicherungsmarkt. Diesem Umfeld zum Trotz konnte sich die Würth Financial Services AG in allen Schwerpunktthemen – Vertrieb, Organisation und Digitalisierung – weiterentwickeln und darf mit einer Umsatzsteigerung von knapp 5% und einem Wachstum des betreuten Prämienvolumens um 6% auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2022 zurückblicken.
Prämienvolumen
Risikomanagement und Kontrolle
Grundsätze unseres Risikomanagements:
Die Geschäftsführung verantwortet sämtliche durch die Geschäftstätigkeit eingegangenen Risiken und strebt nach einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite.
Ein unabhängiger Kontrollprozess ist integraler Teil der Unternehmensstruktur.
Die Mitarbeitenden kennen die wesentlichen Risiken in ihrem Tätigkeitsfeld und werden für diese sensibilisiert. Zentrales Element der Risikokontrolle ist eine umfassende, transparente und objektive Offenlegung der Risiken gegenüber Geschäftsführung, Konzernleitung, Eigentümern, Aufsichtsbehörden und anderen Stakeholdern.
Erträge werden gemäss der Risikofähigkeit (d. h. der Höhe des Risikos, das die Würth Finance Group aufgrund ihrer Finanz- und Ertragskraft tragen kann) geschützt.
Die Reputation der Würth Finance Group hängt letztlich von der wirksamen Bewirtschaftung und Kontrolle der Risiken ab.
Schlüsselzahlen
Das vorrangige Ziel der Geschäftsführung der Würth Finance Group ist die nachhaltige Wertgenerierung für die Würth-Gruppe. Die Geschäftsführung ist dafür verantwortlich, angemessene Renditen auf risikobereinigter Basis zu erwirtschaften. Um langfristig erfolgreich zu sein, muss die Würth Finance Group eine Gesamtrendite erwirtschaften, welche die risikobereinigten Kapitalkosten übersteigt.
Eckdaten der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung
| in TEUR | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Erfolg aus Zinsgeschäft | 9.730 | 14.284 | 13.789 | 14.170 | 29.576 |
| Erfolg aus Factoringgeschäft | 16.018 | 16.419 | 16.275 | 16.234 | 17.733 |
| Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 35.272 | 35.897 | 37.668 | 43.725 | 48.348 |
| Erfolg aus Handels- und Wertschriftengeschäft | 7.320 | 14.713 | 12.376 | 14.789 | 11.289 |
| Sonstiger ordentlicher Erfolg | 3.292 | 2.870 | 1.709 | 797 | 653 |
| Kreditverluste (Wertminderungsaufwand) / Wertaufholung | –3.698 | 1.005 | –7.886 | 6.846 | –4.615 |
| Total Geschäftsertrag | 67.934 | 85.189 | 73.931 | 96.561 | 102.984 |
| Total Geschäftsaufwand | –29.418 | –32.397 | –31.519 | –34.031 | –36.656 |
| Gewinn vor Steuern | 38.516 | 52.792 | 42.412 | 62.530 | 66.328 |
Geschäftsertrag Bereinigungen aus Inhouse Banking
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Hedge Accounting Effekt Management Accounting | 3.742 | 2.993 | 1.492 | –548 | –619 |
| Wertminderungen für Kreditverluste | 3.698 | –739 | 8.558 | –6.450 | 4.615 |
| Total Geschäftsertrag (bereinigt) | 75.374 | 87.443 | 83.981 | 89.563 | 106.980 |
| Gewinn vor Steuern (bereinigt) | 45.956 | 55.046 | 52.462 | 55.532 | 70.324 |