Würth Finance Group
Geschäftsbericht 2021
Mit Kontinuität
in die Zukunft
Überblick über die Würth Finance Group
Gewinn vor Steuern
62.5
Millionen EUR
Total Geschäftsertrag
96.6
Millionen EUR
Bilanzsumme
3.46
Milliarden EUR
Personalbestand
118
Mitarbeitende
Wichtige Ereignisse 2021
Beeindruckender Gewinn von Marktanteilen im Kerngeschäft: Der Würth-Gruppe gelang es, den Umsatz um 18,5% auf 17,1 Milliarden Euro zu steigern und damit Marktanteile zu gewinnen. Beim Betriebsergebnis wurde mit 1,2 Milliarden Euro ein Quantensprung auf ein deutlich höheres Profitabilitätsniveau erreicht (nach vorläufigen Zahlen).
Robuste Erfüllung der Unternehmensziele der Würth Finance Group: Mit dem erreichten Wachstum beim Geschäftsvolumen und den Erträgen sowie der Einhaltung der Kostenbudgets haben das Management und alle Mitarbeitenden ihre Fähigkeit bewiesen, sich rasch an die teilweise starken Veränderungen der Kundenbedürfnisse und der Finanz- und Versicherungsmärkte anzupassen. Das finanzielle Resultat ist ein rekordhoher bereinigter Gewinn vor Steuern von 55,5 Millionen Euro.
Erfolgreiche Realisierung zukunftsgerichteter Digitalisierungsprojekte: Die Zufriedenheit und Akzeptanz seitens der Kunden und Mitarbeitenden in Bezug auf die neuen Systeme und digitalen Dienstleistungen im Inhouse Banking ist gross. Das Potential dieser Initiativen ist noch lange nicht ausgeschöpft und bietet vielversprechende Perspektiven für die Zukunft.
Leistungsfähigkeit auch im zweiten Pandemiejahr bewiesen: Mit einem Wachstum des betreuten Prämienvolumens von 6% hat die Würth Financial Services AG die Erwartungen in einem weiterhin schwierigen Marktumfeld eindrücklich übertroffen.
Wesentliche Verbesserung der Wirtschaftlichkeit: Die Digitalisierung und Zentralisierung der administrativen Prozesse ermöglichte der Würth Financial Services AG, die Innendienstproduktivität deutlich zu steigern.
Bericht des Aufsichtsrats
Der Aufsichtsrat hat die Geschäftsleitung beratend begleitet und dabei insbesondere die Unternehmensentwicklung und die Wirksamkeit des Risikomanagements eng überwacht. Der Aufsichtsrat billigt die Jahresabschlüsse und bedankt sich bei der Geschäftsleitung, den Mitarbeitenden sowie den Kundinnen und Geschäftspartnern der Würth Finance Group für ihr Engagement und ihr Vertrauen im anspruchsvollen Geschäftsjahr 2021.
Bericht der Geschäftsführung
Der bereinigte Geschäftsertrag der Würth Finance Group übertraf 2021 das Ziel deutlich, trotz Covid-19-Pandemie und einem geringeren Ertrag aus der Konzernfinanzierung. Deutliche Fortschritte wurden im Bereich der Digitalisierung erzielt. Mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 55,5 Millionen Euro erwirtschaftete die Würth Finance Group ein Rekordergebnis.
Kontinuität und Weitsicht prägen unser Handeln und die Dienstleistungen, mit denen wir unsere Kunden und Partner unterstützen. Spürbar werden sie in unterschiedlichen Facetten: in der persönlichen Pflege langjähriger, enger Kundenbeziehungen genauso wie in der stetigen Weiterentwicklung unserer Leistungen und Produkte oder den hohen Qualitätsstandards, an denen wir unsere Arbeit tagtäglich ausrichten.
Den Grundstein dafür legte Adolf Würth 1945 mit der Gründung einer Grosshandelsfirma für Schrauben in Künzelsau, Deutschland. 1954 übernahm sein Sohn Reinhold die Geschäftsleitung. 1978 gründete Prof. Dr. h.c. mult. Reinhold Würth die Reca Union Finanz AG (seit 1994 Würth Finance International B.V.) mit dem Zweck, für das weitere Wachstum der Würth-Gruppe im Ausland zusätzliche Finanzmittel zu beschaffen.
Das Unternehmen entwickelte sich zum Finanz- und Treasury-Kompetenzzentrum der Würth-Gruppe und wurde mit der Gründung der Würth Financial Services AG im Jahr 2003 zur Muttergesellschaft einer kapitalstarken Finanzdienstleistungsgruppe – der Würth Finance Group. Erfolgreiches führen wir konsequent weiter, neue Dinge packen wir engagiert an – heute und in Zukunft.
Im vorliegenden Geschäftsbericht veranschaulichen wir das Thema Kontinuität anhand konkreter Dienstleistungen der Würth Finance Group. Die plakativen Visualisierungen dazu hat der Schweizer Illustrator Nino Christen gestaltet. Entstanden ist eine vielschichtige Bildreihe, die wesentliche Aspekte unserer täglichen Arbeit künstlerisch charakterisiert.
Fremdwährungsmanagement
«Mit unseren Dienstleistungen im Fremdwährungsmanagement liefern wir einen wichtigen Beitrag zur Rohertragssicherung der Würth Gruppengesellschaften.»
Payment Factory
«Betrugsrisikomanagement ist elementar für nachhaltigen Erfolg und den Schutz der eigenen Reputation.»
Bericht Inhouse Banking
Im Geschäftsjahr 2021 erzielte das Inhouse Banking ein bereinigtes Betriebsergebnis vor Steuern von 54,8 Millionen Euro und übertraf das bisherige Rekordergebnis von 2019. Das Inhouse Banking stand dem Mutterhaus und den Konzerngesellschaften insbesondere für das Finanz- und Liquiditätsmanagement eng zur Seite.
Trading/Wertschriftenanlagen: Entwicklung Ertrag
Bericht Externe Finanzdienstleistungen
Die Würth Financial Services AG konnte 2021 die Erwartungen deutlich übertreffen. Trotz eingeschränkter Vertriebsmöglichkeiten aufgrund der Covid-19-Pandemie und dank einer erfreulichen Neuproduktion konnte das betreute Prämienvolumen 2021 um 6% auf 345 Millionen Schweizer Franken gesteigert werden. Auch der Umsatz konnte im Vergleich zum Vorjahr um fast 5% erhöht werden.
Prämienvolumen
Versicherungs- und Risikomanagement
«Mit unserer familiären Unternehmenskultur besitzen wir ein beständiges Fundament für die Zukunft.»
E-Payment-Dienstleistungen
«Unabhängig vom Vertriebskanal muss jede Zahlung einfach, sicher und schnell erfolgen.»
Risikomanagement und Kontrolle
Grundsätze unseres Risikomanagements:
Die Geschäftsführung verantwortet sämtliche durch die Geschäftstätigkeit eingegangenen Risiken und strebt nach einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite.
Ein unabhängiger Kontrollprozess ist integraler Teil der Unternehmensstruktur.
Die Mitarbeitenden kennen die wesentlichen Risiken in ihrem Tätigkeitsfeld und werden für diese sensibilisiert. Zentrales Element der Risikokontrolle ist eine umfassende, transparente und objektive Offenlegung der Risiken gegenüber Geschäftsführung, Konzernleitung, Eigentümern, Aufsichtsbehörden und anderen Stakeholdern.
Erträge werden gemäss der Risikofähigkeit (d. h. der Höhe des Risikos, das die Würth Finance Group aufgrund ihrer Finanz- und Ertragskraft tragen kann) geschützt.
Die Reputation der Würth Finance Group hängt letztlich von der wirksamen Bewirtschaftung und Kontrolle der Risiken ab.
Schlüsselzahlen
Das vorrangige Ziel der Geschäftsführung der Würth Finance Group ist die nachhaltige Wertgenerierung für die Würth-Gruppe. Die Geschäftsführung ist dafür verantwortlich, angemessene Renditen auf risikobereinigter Basis zu erwirtschaften. Um langfristig erfolgreich zu sein, muss die Würth Finance Group eine Gesamtrendite erwirtschaften, welche die risikobereinigten Kapitalkosten übersteigt.
Eckdaten der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung
| in TEUR | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Erfolg aus Zinsgeschäft | 4.416 | 9.730 | 14.284 | 13.789 | 14.170 |
| Erfolg aus Factoringgeschäft | 14.755 | 16.018 | 16.419 | 16.275 | 16.234 |
| Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 32.983 | 35.272 | 35.897 | 37.668 | 43.725 |
| Erfolg aus Handels- und Wertschriftengeschäft | 9.553 | 7.320 | 14.713 | 12.376 | 14.789 |
| Sonstiger ordentlicher Erfolg | 3.959 | 3.292 | 2.870 | 1.709 | 797 |
| Kreditverluste (Wertminderungsaufwand) / Wertaufholung | 0 | -3.698 | 1.005 | –7.886 | 6.846 |
| Total Geschäftsertrag | 65.666 | 67.934 | 85.189 | 73.931 | 96.561 |
| Total Geschäftsaufwand | -28.920 | -29.418 | -32.397 | -31.519 | -34.031 |
| Gewinn vor Steuern | 36.746 | 38.516 | 52.792 | 42.412 | 62.530 |
Geschäftsertrag Bereinigungen aus Inhouse Banking
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Hedge Accounting Effekt Management Accounting | 4.353 | 3.742 | 2.993 | 1.492 | -548 |
| Wertminderungen für Kreditverluste | 0 | 3.698 | -739 | 8.558 | -6.450 |
| Total Geschäftsertrag (bereinigt) | 70.019 | 75.374 | 87.443 | 83.981 | 89.563 |
| Gewinn vor Steuern (bereinigt) | 41.099 | 45.956 | 55.046 | 52.462 | 55.532 |