Würth Finance Group
Geschäftsbericht 2020
«Auf die Zukunft bauen»
Überblick über die Würth Finance Group
Gewinn vor Steuern
42.4
Millionen EUR
Total Geschäftsertrag
73.9
Millionen EUR
Bilanzsumme
3.35
Milliarden EUR
Personalbestand
123
Mitarbeitende
Wichtige Ereignisse 2020
Der Covid-19-Pandemie getrotzt: Die Würth-Gruppe erwirtschaftete mit einem Umsatz von 14,41 Milliarden Euro und einem vorläufigen Betriebsergebnis von 770 Millionen Euro ein Rekordergebnis.
Die Erwartungen mehr als erfüllt: Getragen vom robusten Geschäftsmodell, der Anpassungsfähigkeit der Organisation und einem effektiven Risikomanagement erreichte die Würth Finance Group mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 52,5 Millionen Euro das zweitbeste Ergebnis ihrer Geschichte.
Erfolgreiche Mittelaufnahme am Kapitalmarkt mitten in der Pandemie: Im Mai platzierte die Würth Finance International B.V. am Euromarkt erfolgreich die grösste Anleihe der Unternehmensgeschichte mit einem Volumen von 750 Millionen Euro.
Wachstumskurs beibehalten: Die Würth Financial Services AG konnte trotz pandemiebedingt schwieriger Ausgangslage im Jahr 2020 Umsatz und Betriebsergebnis steigern.
Erfolgreicher Abschluss des Akquisitionsprojekts: Die Integration der Optima Versicherungsbroker AG in die Würth Financial Services AG stand im Jahr 2020 im Vordergrund und konnte erfolgreich vollzogen werden.
Bericht des Aufsichtsrats
Der Aufsichtsrat hat die Geschäftsleitung beratend begleitet und dabei insbesondere die Unternehmensentwicklung und die Wirksamkeit des Risikomanagements eng überwacht. Der Aufsichtsrat billigt die Jahresabschlüsse und bedankt sich bei der Geschäftsleitung, den Mitarbeitenden sowie den Kundinnen und Geschäftspartnern der Würth Finance Group für ihr Engagement und ihr Vertrauen im anspruchsvollen Geschäftsjahr 2020.
Bericht der Geschäftsführung
Die Covid-19-Pandemie hinterliess im Finanzergebnis der Würth Finance Group 2020 bisher kaum negative Spuren. Mit einem bereinigten Gewinn vor Steuern von 52,5 Millionen Euro (Vorjahr: 55,0 Millionen Euro) erzielte die Würth Finance Group das zweitbeste Ergebnis ihrer Unternehmensgeschichte.
Am Beispiel unseres aktuellen Bauprojektes in ‘s-Hertogenbosch (NL) illustrieren wir in diesem Geschäftsbericht, wie wir bei der Würth Finance Group auf die Zukunft bauen: Indem wir in unsere Standorte und Infrastruktur, in unsere Arbeitsplätze und damit auch in unsere Mitarbeitenden investieren. Die besondere Situation im Berichtsjahr mit der Covid-19-Pandemie legte nahe, auf ein Foto-Shooting mit vielen Beteiligten zu verzichten und stattdessen das Thema «Auf die Zukunft bauen» anders umzusetzen und zu illustrieren. Die Zeichnungen des englischen Illustrators Dave Merrell stehen somit auch für die Bereitschaft, in der Krise stets die Chance zur Erneuerung zu sehen. Dies ist für ein nachhaltiges Wachstum genauso wichtig, wie eine gute Risiko- und Investitionskultur, eine umsichtige Finanzplanung sowie eine vertrauensvolle Zusammenarbeit – veranschaulicht durch die Illustrationen in unserem Bericht.
Auf Nummer sicher gehen
«Was auf der Baustelle wichtig ist, gilt auch im Zahlungsverkehr: Sicherheit hat oberste Priorität. Diese garantieren wir mit einem professionellen Risikomanagement, klar definierten Prozessen und umfangreichem Know-how im Umgang mit potentiellen Gefahren.»
Andrea Lütolf und Joep Gertzen, Payment Factory, Würth Finance International B.V., ‘s-Hertogenbosch
Den Durchblick behalten
«Würth Omnichannel Payment Gateway stellt die elektronischen Zahlungsmöglichkeiten bereit für die Niederlassungen, die Call-Center sowie den E- und M-Commerce der Würth-Gruppe. Unseren Kunden helfen wir, den für sie passenden Kanal zu finden und weltweite Zahlungen zu ermöglichen.»
Shyam Sreenivasan Würth Omnichannel Payment Gateway, Würth Finance International B.V., ‘s-Hertogenbosch
Bericht Inhouse Banking
Im Geschäftsjahr 2020 erzielte das Inhouse Banking ein bereinigtes Betriebsergebnis vor Steuern von 51,9 Millionen Euro, nur wenig unter dem Rekordergebnis 2019 (54,5 Millionen Euro). Das Inhouse Banking stand dem Mutterhaus und den Konzerngesellschaften insbesondere für das Finanz- und Liquiditätsmanagement eng zur Seite.
Trading/Wertschriftenanlagen: Entwicklung Ertrag
Bericht Externe Finanzdienstleistungen
Die Würth Financial Services AG konnte trotz pandemiebedingt schwieriger Ausgangslage im Jahr 2020 den Umsatz und das Betriebsergebnis steigern. Das überdurchschnittliche Umsatzwachstum lag auch dank der Übernahme der Optima Versicherungsbroker AG bei knapp 13% (akquisitionsbereinigt 3%). Die positive Entwicklung zeigte sich zudem bei der Anzahl Kunden und beim Prämienvolumen der betreuten Versicherungsprämien.
Prämienvolumen
Licht ins Dunkel bringen
«Mit unserem Versicherungsangebot leuchten wir für unsere Kunden jede Ecke ihres individuellen Bauvorhabens aus. Bei einem Bauprojekt können viele unvorhergesehene Ereignisse eintreten. Die Bauversicherung schützt unsere Kunden vor rechtlichen und finanziellen Schäden in Folge von Bauunfällen oder Haftpflichtansprüchen.»
Maurizio Gilardi, Leiter Vertrieb, Würth Financial Services AG, Lugano und Brian Bickel, Mandatsleiter, Würth Financial Services AG, Zürich
Auf ein solides Fundament bauen
«Das Account Management bildet das Fundament jeder Geschäftsbeziehung mit der Würth Finance International B.V. Als Service Center sind wir Ansprechpartner für die Konzerngesellschaften der Würth-Gruppe. Dabei wollen wir einen hochwertigen Service bieten. Das bedingt persönliches Engagement, internationales Verständnis sowie eine hohe Professionalität.»
Stan van Lokven und Bas van Poppel, Account Management, Würth Finance International B.V., ‘s-Hertogenbosch
Risikomanagement und Kontrolle
Grundsätze unseres Risikomanagements:
Die Geschäftsführung verantwortet sämtliche durch die Geschäftstätigkeit eingegangenen Risiken und strebt nach einem ausgewogenen Verhältnis von Risiko und Rendite.
Ein unabhängiger Kontrollprozess ist integraler Teil der Unternehmensstruktur.
Die Mitarbeitenden kennen die wesentlichen Risiken in ihrem Tätigkeitsfeld und werden für diese sensibilisiert.
Zentrales Element der Risikokontrolle ist eine umfassende, transparente und objektive Offenlegung der Risiken gegenüber Geschäftsführung, Konzernleitung, Eigentümern, Aufsichtsbehörden und anderen Anspruchsgruppen.
Erträge werden gemäss der Risikofähigkeit (d. h. der Höhe des Risikos, das die Würth Finance Group aufgrund ihrer Finanz- und Ertragskraft tragen kann) geschützt.
Die Reputation der Würth Finance Group hängt letztlich von der wirksamen Bewirtschaftung und Kontrolle der Risiken ab.
Schlüsselzahlen
Das vorrangige Ziel der Geschäftsführung der Würth Finance Group ist die nachhaltige Wertgenerierung für die Würth-Gruppe. Die Geschäftsführung ist dafür verantwortlich, angemessene Renditen auf risikobereinigter Basis zu erwirtschaften. Um langfristig erfolgreich zu sein, muss die Würth Finance Group eine Gesamtrendite erwirtschaften, welche die risikobereinigten Kapitalkosten übersteigt.
Eckdaten der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung
| in TEUR | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Erfolg aus Zinsgeschäft | 4.521 | 4.416 | 9.730 | 14.284 | 13.789 |
| Erfolg aus Factoringgeschäft | 12.899 | 14.755 | 16.018 | 16.419 | 16.275 |
| Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft | 29.880 | 32.983 | 35.272 | 35.897 | 37.668 |
| Erfolg aus Handels- und Wertschriftengeschäft | 8.837 | 9.553 | 7.320 | 14.713 | 12.376 |
| Sonstiger ordentlicher Erfolg | 4.858 | 3.959 | 3.292 | 2.870 | 1.709 |
| Kreditverluste (Wertminderungsaufwand) / Wertaufholung | 0 | 0 | -3.698 | 1.005 | –7.886 |
| Total Geschäftsertrag | 60.995 | 65.666 | 67.934 | 85.189 | 73.931 |
| Total Geschäftsaufwand | -29.183 | -28.920 | -29.418 | -32.397 | –31.519 |
| Gewinn vor Steuern | 31.812 | 36.746 | 38.516 | 52.792 | 42.412 |
Geschäftsertrag (bereinigt) Inhouse Banking
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Hedge Accounting Effekt Management Accounting | 4.297 | 4.353 | 3.742 | 2.993 | 1.492 |
| Wertminderungen für Kreditverluste | 0 | 0 | 3.698 | -739 | 8.558 |
| Total Geschäftsertrag (bereinigt) | 65.292 | 70.019 | 75.374 | 87.443 | 83.981 |
| Gewinn vor Steuern (bereinigt) | 36.109 | 41.099 | 45.956 | 55.046 | 52.462 |